Millonario fraude golpea al BBVA en Perú 🇵🇪
Tomada de: https://www.bbva.com/es/pe/economia-y-finanzas/por-segundo-ano-consecutivo-bbva-es-reconocido-por-tener-la-mejor-banca-privada-en-peru/
Más de 180 millones de soles desaparecieron mediante créditos ficticios aprobados directamente por la entidad bancaria BBVA. La estafa ha sacudido al sistema financiero y ha encendido alarmas sobre los controles internos del banco.
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¿Que señala la fiscalía?
La fiscalía identifica a 10 personas como presuntos responsables. Entre ellos figuran trabajadores actuales, extrabajadores del banco y civiles. Solo una implicada está detenida hasta el momento: Dafne Fiorela Gavidia Fun. Ella representaba a Servicios Generales San José SAC y en 2023 solicitó un préstamo de 3.5 millones de dólares con documentos falsos.
¿Cómo era el modus operandi?
El fraude consistía en simular operaciones de préstamo y factoring. Usaban empresas fachada para solicitar financiamiento al banco. Funcionarios internos aprobaban los créditos pese a la evidente falta de garantías. El dinero se entregaba y luego terminaba desviado a otras compañías vinculadas o era retirado en efectivo.
Implicados del BBVA
Tres trabajadores del área de Banca Empresas están bajo investigación por facilitar estas operaciones fraudulentas: Marco Gaitán Chunga, Cristian Bobadilla Ortega y Diego Araujugarte. La red también incluye a Juan Ricardo Torres Cuba, quien envió mensajes de WhatsApp a la fiscal del caso. En esos mensajes la acusaba de arruinar su vida con acusaciones sin pruebas. La fiscal incorporó esos mensajes como evidencia y pidió a la DIVIAC un informe sobre los fallos en la captura de los implicados.
El Ministerio Público ordenó allanamientos, incautación de bienes y el levantamiento del secreto bancario de los involucrados en esta grave estafa al sistema financiero nacional de Perú.
¿Qué medidas tendrá que tomar el banco ahora?
El BBVA tendrá que reforzar sus controles internos para prevenir fraudes similares. Deberá revisar sus procesos de aprobación de créditos, evaluar la actuación de sus funcionarios y garantizar la transparencia en sus operaciones. También se espera una cooperación más estrecha con las autoridades para identificar a todos los responsables y asegurarla recuperación de los fondos desviados.
Tomado y adaptado de: https://youtu.be/VBc2XyBi9MA