FinCEN lanza un proceso regulatorio para el nuevo requisito de presentación de informes de propiedad beneficiosa
WASHINGTON—La Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN) emitió hoy un Aviso Anticipado de Propuesta de Reglamentación (ANPRM) para solicitar comentarios públicos sobre una amplia gama de cuestiones relacionadas con la implementación de las disposiciones de información sobre la propiedad real de la Ley de Transparencia Corporativa (CTA).
Esta ANPRM es la primera de una serie de acciones regulatorias que la FinCEN emprenderá para implementar el CTA, que está incluido en la Ley contra el Blanqueo de Dinero de 2020 (Ley AML). La Ley AML es parte de la Ley de Autorización de Defensa Nacional del año fiscal 2021, que se convirtió en ley el 1 de enero de 2021.
La CTA enmendó la Ley de Secreto Bancario para requerir que las corporaciones, sociedades de responsabilidad limitada y entidades similares reporten cierta información sobre sus beneficiarios efectivos (las personas físicas individuales que en última instancia poseen o controlan las compañías). Este nuevo requisito de presentación de informes mejorará la seguridad nacional de los Estados Unidos al dificultar a los actores malignos explotar estructuras legales opacas para lavar dinero, financiar el terrorismo, proliferar armas de destrucción masiva, traficar con seres humanos y drogas, y cometer graves fraude fiscal y otros delitos que dañan al pueblo estadounidense.
El CTA requiere que FinCEN mantenga la información de propiedad real reportada en una base de datos confidencial, segura y no pública. Además, la CTA autoriza a la FinCEN a revelar información de propiedad real sujeta a protocolos apropiados y para fines específicos a varias categorías de beneficiarios, como la aplicación de la ley federal. Por último, el CTA requiere que la FinCEN revise las regulaciones existentes de diligencia debida de los clientes de las instituciones financieras relativas a la propiedad real para tener en cuenta la nueva información de información de propiedad real directa.
La FinCEN alienta encarecidamente a todas las partes interesadas, en particular a aquellas que se verían afectadas por las disposiciones de información sobre la propiedad real o que buscarían acceso a la información de propiedad real notificada, a que presenten comentarios por escrito. Tales comentarios escritos ayudarán a informar la implementación de FinCEN de todos los aspectos de la elaboración de normas de presentación de informes de propiedad real.
Los comentarios deben presentarse antes del 5 de mayo de 2021.